如果是货币基金，基金在当天的盈亏是：当天可用份额x当天万份收益/10000。如果是非货币基金，则基金收益是：份额x净值-成本。申购和赎回的费用都会计入成本。基金收益就是基金公司在运作基金资产的时候，基金产生的超过自身价值的资金。
基金包含的内容很广泛，不同的基金有不同的类型，相应的也就会有不同的计算方式，用户要明确自身需要计算的是什么内容，只有这样才能套取相应的公式得到正确的结果。基金常见的计算公式有：认（申）购费用=净认购金额*认购费率、赎回费=份额*净值*0.5%、收益=份额*净值
