投资理财公司是骗局吗（金融投资理财诈骗套路揭秘分析）

小编这么多年以来，一直解决受害人被骗的案件，有一些案件小编取得成功协助受害人要回了全部或部分上当受骗账款，有一些案件则没成功。小编将这多年以来遇到的有关案件，归纳成下列有关工作经验，希望对受害人有效。

一、金融业投资投资理财骗局招数揭密剖析

1、原始股投资骗局。

这种骗局多数是以股份投资为借口，让受害人投资某绩优股，其实就是选购某公司的原始股，根据增资扩股或公司股权转让的方式，得到某公司的股权，待此公司成功上市，例如登陆A股市场或科创板上市、新三板等，受害人能将手上的原始股票转让进而盈利。这类投资招数自身也没有问题，这是正常的投资方式，但这种正常的投资方式，却演变成了投资骗局。怎么回事？

由于你买了原始股以后，也就是说你投资以后，这个公司非但没有发售，最终还成了一具空壳子，深深地被套牢。由于这种骗局发生在企业上市以前，因此，这种案件，不属中国证监会监管的范围内，即便存有诈骗或控制的嫌疑，也无法真正的进入的监督机构的监管范围内，警员也是非常少立案调查这种案件。所以这类案件法律维权相对来说艰难，由于每一个应用程序全是靠谱办理手续，找不着骗子的把手，那也是这种案件无法刑事立案的原因。

2、影视剧投资骗局。

影视剧投资结合实际也是非常多的，新闻媒体报道的都是某影片投资了多少，挣了几倍，对于那些并没有赚钱的电影、亏本的影片，则鲜有报道。这就让一般的老百姓感觉，影视剧投资是可以赚钱的，乃至是能够爆利。因此，许多所谓的影视传媒公司或某公司，都以投资某影片或电视连续剧为理由，和投资者签定各种各样投资协议书，由投资者注资，她们进行管理这种投资款，投资某旅剧的制作，从而在本剧公映时，退还投资本钱及利息或年底分红。

这种行为在法律上也没什么问题，关键是，这种剧是不是真的投资拍照了呢？也有，投资者选择的影视剧投资精英团队，是否有成功的案例？是否真的具备投资某旅影视作品的实力呢？对于这些，投资者在投资的时候，是没有真正的考察完的，结果就投资了，被宣传策划人员的虚假广告而欺诈或诈骗了，结论影视作品没拍出，投资都没取回。因此，若想投资影视剧，还是得找靠谱的精英团队，终究真正赚钱的影视作品并不多，仅有出名的或有实力的精英团队，才能拿到好的剧本，才可以挣钱，大部分影视作品都是不赚钱的。因此影视剧投资还是得找靠谱的精英团队，仅仅只是网上找的这种投资精英团队，那样大部分影视剧投资都是会出现问题，转变成骗局。

3、个股投资骗局。

个股投资骗局结合实际也很多，尤其是那些所谓的推荐股票投资，基本上都是当韭菜割的，基本上都是骗局，当然这也都是正规的个股投资，仅仅存有个股控制的情况，涉嫌刑事犯罪。对于这类案件，依法查处下去难度系数很大，尽管犯罪手法并不是高超，但是由于涉及到额度很大、总数过多，而且需要证监局与公安联合才能够，怎样能够取得完整的证据链条才是关键。所以这类案件，活动中发生的较多，但真正依法查处的并不多。也也为这种当韭菜割得人，留下生存环境。

假如这种案件发生在大陆的A股市场，受害人在大陆，大陆的公安部门或证监局是有权利查处的，由于这是正常的管辖范围。但如果这当韭菜割的骗局发生在跨境电商的或跨区域的股市，换句话说，她们控制的股票是美股的或香港股票市场的股票，那样，受害人假如在大陆或海外得话，就特别难法律维权了。跨境电商或跨区域的法律维权，实在是太难了，由于适用的法律法规都不同，并且表达能力差，也是跨境电商的，法律维权基本上没希望。

股市除开当韭菜割骗局，还有一种就是假个股骗局，这纯粹是行骗了，受害人能够自己找骗子公司法律维权或警报，让警察抓人就可以。这类假个股结合实际遇到的也是很多的，对于那些不明白真股票的人，碰到假个股骗局也是正常的。

此外，最常见的一种是，推荐股票骗局，也就是那些正常的具有组织，扣除个股投资者的相关费用以后，给投资者股票推荐，结论投资者买进以后，全部都是狂跌的，结论被套牢。对于这类案件，由于是正规的股市，因此股票市场的亏本一定要不回来的，可是收取的这些咨询顾问花费是能够法律维权要回来的。以前深圳市的警察就抓了一家推荐股票的具有组织，这也是正规的投资资询公司涉嫌诈骗被捕的案例。因此正规的具有组织，也不一定不涉嫌犯罪。

4、违法期货交易投资骗局。

期货交易投资骗局结合实际发生的也很多，尽管期货交易投资是一个小众投资，懂期货的人并不是太多，大多数人都是个股投资者，但是很多个股投资者，在股市低迷的时候，被一些网上的业务员或是是骗子，以投资期货交易能有更好的盈利为由，正确引导许多股市的投资者进入期货市场。

进到的这些期货市场，有一些是真期货市场，有些是假期货市场，有些或是国际性期货市场，对于一般的投资者并不清楚她们之间的区别，也不懂期货市场的投资对策，所以这些投资者就成为了期货市场的小白。她们许多人以投资股市的投资对策来投资期货市场，结果可想而知，基本上都是以亏本收尾，并且亏的非常严重。由于期货市场的风险太大了，尽管赚钱的时候赚的也快，可是亏钱的情况下，也亏的迅速，不仅本钱可以所有亏完，还有可能会倒欠证券公司钱，这风险性就太大。可是，这种新手们在进入期货市场的时候，她们知道吗？他们并不清楚期货交易投资的风险，结论就成为了期货市场的苋菜。

假如进入的是正规的期货市场，就真存有期货居间人故意带单、补单，获得手续费的难题，换句话说，你投资所有变成了他人的手续费，亏在市场里的钱是没人会赔的。

假如遇到的是假期货平台，那网站上全部数据信息仅仅一个数字罢了，你肯定会亏本不会赚钱，并且软件免费幕后操纵，结果就是倾家荡产。

假如遇到的是国际期货平台，比如很多人宣传是香港的期货平台，如远大期货服务平台，我们都知道通常情况下，资产进到中国香港，每个人都是有额度的，因此那么多的资产为什么会进到中国香港期货平台呢？根本就不很有可能进到，她们弄的平台软件，立即在大陆就自己对冲走了，根本没进到中国香港，所以这些案件因涉嫌组成非法经营。对于能否组成诈骗，则要看他们是否真正的进入市场，及其是否有开展对赌协议或手机软件操纵。

5、外汇交易投资骗局。

好多人被宣传策划运用外汇交易的率差来赚钱，那么就投资了外汇交易平台，实际上，目前国内的外汇交易平台几乎没有正规的，因此外汇交易投资基本也是骗局，最出名的该是“普顿外汇”老板跑路一案。有兴趣的可以查一下相关知识。大家国家存有外汇监管，你投资的那些钱，怎么转成的外汇的？是否有进到国外市场？每人每天5万美金的额度，你不必要的额度从哪来的？是如何出去的呢？这么简单的一想，你也就搞清楚外汇交易投资的真实性了。

6、数字货币投资骗局。

以往的一段时间，以BTC为首的各种各样虚拟货币、各种各样挖币，成为大家关注的焦点，BTC也是曾增涨到6万美金一枚，马特斯拉的埃隆马斯克也加入此次当韭菜割，虚拟货币便是当韭菜割的，如果没有管控，因此各种各样乱相、各种各样操纵、随时随地暴仓，许多人倾家荡产。自然，这其中也是有赚钱的，但毕竟是少数，不代表说有些人挣钱，这种虚拟货币就不是骗局。我们现在国家早已出有关的文件，各种各样挖币因为不环保，所以不受法律保护，虚拟货币也是一样，不受法律保护。虚拟货币骗局经历了疯狂以后，在大陆基本上归于平静，各种各样虚拟货币服务平台也不得不出航发展趋势，在大陆失去存有的基石。

7、石油现货贵金属邮币卡投资骗局。

这种骗局归属于大宗商品现货投资，我国的绝大多数省区，及其一小部分市，都批设了好多种商品交易所所，进到各种各样大宗商品现货的投机性交易，通过各政府部门门批准设立的有关交易场所，严谨实际意义讲，全是正规的销售市场，都是受监管的销售市场，但由于这类交易场所的实际运营人，可能都是业务外包的，换句话说，这种交易场所的经营者全是协作或外边合作的，一小部分是本人运营的，这就导致正规的服务平台，被运营人搞坏了，对赌协议的情况经常发生。这两年国家一直在整治这种销售市场交易中心，但这类交易中心自始至终未曾彻底灭绝，总有一些服务平台或靠谱或不正规的发生，骗了部分工作人员之后就老板跑路，再加上前两年这种案件还没完全处理完毕，一个新的案件就又形成了。不管怎么样，国家始终是要发展现货交易市场的，如何发展，通过这几年的整治，也有了基本的思路，可是能否真正的认真落实则是个问题。再加上全国各地又相继批了一些新平台，是否会仍然存在对赌协议的情况，则需看后续的发展了。

8、资本全世界配备骗局。

有的人声称能够将你的财产开展全世界配备，对于那些想移民得人，或是准备海外投资得人，在不假思索的情况下，就投资出去了。签定了一堆协议书，或是中英的，结论期满以后，那帮骗子公司都找不到了。自己的投资也无法取回，当时签署的协议书也成为了一堆废旧纸张。国内的投资者，但凡牵涉到海外投资的都应当当心，由于牵涉到海外，牵涉到不同的法律法规，中国法律法规都懂，国外的法律法规，懂的人就不多了，签署的协议书是不是受法律保护则不一定了。

9、P2P投资骗局。

这种骗局是当年发展趋势网络金融的产物，各种各样P2P服务平台应时而生，吸了很多钱，无从投资，还需要付款高额利息，结论最后就是资产破裂，变成了庞氏骗局。这两年国家一直都在解决这种案件，都是在取缔这种服务平台，但是仍然很多人无法完全取缔，投资的本钱没法取回，或仅取回一部分。当初国家政策支持的网络金融，结论变成了骗局。

10、私募投资基金骗局。

正规的私募投资基金，基本上都是100仅售投的，好多人不上100万，她们就要多个人一起，凑出100万，再投出去。这些所谓的私募投资基金有些投资了房地产业，有些投资了股票市场，有些投资了其他项目。这都是正规的私募基金投资，那为什么最终变成了骗局呢？如今经济下滑，各种各样投资难以彻底撤出，结论就出现了没法按时兑现的情况。有一些状况绝对是存有不真实的投资新项目，其实就是假标，这明显就是非法集资。

11、私募基金投资骗局。

近几年，信托业一直都是刚兑的，但随着国家对金融控股企业的监管，也明白了金融的控投企业的地位及真实身份，国家也加强了对他们的监管，造成一部分信托公司让你失望，例如安信信托、民生信托等。严谨实际意义讲这并不归属于骗局，这属于正常的投资。但普通百姓的眼里，当正规的投资没法兑现的时候，也就成为了骗局。

12、传销组织骗局。

传销组织骗局结合实际该是产生的最多的，各种各样传销组织骗局束手无策，近期造成大家关注的该是张庭夫妇涉嫌传销的案件，针对传销组织的手法，小编不会再进行相应的举例了，活动中许多方式或款式，有些是打擦边球，是不是靠谱或合理合法不好说清，这需要投资者可以提高警惕好好地剖析，最好找专业人员咨询一下。

近期一直比较火的一个概念是元宇宙，这个概念在将来也肯定会成为骗局的突破口，希望大家能够慎重投资。

二、金融业投资投资理财骗局的特征

总结一下之上各种各样骗局的特征，我们能了解，投资投资理财骗局都是有下列特点：

1、高回报作为回报。要是没有收益，那就是没有人会去投资的，因此骗子在进行宣传的时候，一定是作出了虚假广告，进而为了能获得受害者的信任。骗子为了能骗光你袋子里的钱，真是什么话都敢讲的。

自然有一些受害者可能觉得，高回报的不可靠，高收益的应当靠谱的，因此就选择了相对性高收益的投资，结论高收益的投资依然不可靠，仍是没法回收本钱。

2、对外宣称有专业的运行精英团队，高端大气。为了让你相信他们有这个赚钱的整体实力，骗子都是会对外宣传其运行精英团队很厉害，得到各种各样光晕，乃至办公地点也都是高大上的地区，这些都是为了让你相信他们，进而把钱给她们。

3、保本保息。实际上受害者也会对她们它的精英团队有疑惑，这时候，骗子为了能消除你顾虑，便会提供各种贷款担保或票据，进而使你相信你的本钱没问题，毕竟有大企业做担保。可是，受害者根本不清晰，她们基本上都是自融自担，换句话说贷款担保人和融资的是一家，所以当融资方还不了钱的时候，担保方也没钱了，因此所谓的贷款担保压根没什么意义。

4、签定相关的书面协议。有一些骗局纯粹是骗，特别是那些网络诈骗，人都没见过，钱却被骗光了，这种情况下，立即警报捉人就可以。有一些骗局则相对性靠谱，都签署了相关的书面协议，最少受害者是看到过有关销售人员的，仅仅过一段时间之后，这种人都跑路了，进而变成了骗子。当你把自己的真金白银换为一堆纸的情况下，你一定要考虑细心了。钱换为纸很容易的，可是纸变为钱就很难了。

常言道你看到的是人家的利息，别人见到的是你的本钱。当你把自己的本钱投出去的时候，一定要考虑细心了。

三、怎样揭穿金融业投资投资理财骗局

实际上，揭穿投资投资理财骗局非常简单，平常人都可以揭穿，就是那些深在局中的人揭穿不上，因为我们都已被洗脑了。

好多人投资之前都被洗脑了，根本就没有认真考虑。如果真的有什么好的项目，还轮到你投资了没有？毫无疑问就要自己家的亲朋好友都去投进去，根本就用不到大家。只因此四处邀人投资，毫无疑问是这个项目不太好，而且还是骗局，才能拉他人，则不拉自身的亲戚。

所以在投资以前，不要只听别人说，要自己亲自去看看，眼看才能为实，只听别人说项目有多好，一点用都没有。只有你自己真正的看见了项目，才会有真切的体会和体验，假如没有看到项目，就不要投资了。

当然有的人去看见了项目，也被骗，这可怎么办？对于很多人一起投资的项目，许多人或派代表去现场考察一下项目，看一下项目如何。很有可能这一项目真实存在，但是这个项目能否成功，并不是投资者看一看就能看出来的，由于你只能看到项目现在的情况，看不见项目将来的状况，因此未来能否成功，外行人员是看不到的。正因为是这样，因此正规的投资精英团队，都是有有关的专业人士，包含法务专员和财会人员，对项目进行深入的财务尽职调查，最终确定能否投资。这类项目的投资通过率，真的不是特别高。

因此，诸位投资者根据现场考察的方式，可以避免掉市场上90%的骗局，做为普通的投资人，大部分就不会被骗。剩余的10%的骗局，根据现场考察的方式避开不上，那只能说明她们相对性靠谱，或是招数更加深入，一般人都不会遇到的。

四、侓师手把手教你维权？

上当受骗以后，维权的方式非常有限，除去警报以外，便是依靠自己维权了，自身维权目的是为了寻找骗子商谈，或者去法院诉讼，除此之外，也没什么方法，这种一般人都是很清楚的。专业人员可以告诉你的是维权的技巧，你要知道，专业人员是有自己的专业水平的，有专业人员的帮助，和没有帮助，结果还是有所不同的。自然对于那些纯粹的骗局，仅有警员能够帮你，侓师也无能为力。但是有些案子，警员没法帮助自己，侓师却可以帮助你。小编针对不同的案子情况及维权方法，剖析如下所示：

1、警报。非是全部刑事案，警员都是会管的，有一些案例是不管的，这一希望你们搞清楚。所以当你的案件警员不予以刑事立案的时候，那么就只能靠自己或找律师帮忙了。假如警员让你立案侦查了，那可以等候警员给你一个结论。但有些案子立案侦查了，何时侦破案件，什么时候去捉人，可能都是未知量。所以这个时候，维权也要依靠自己或侓师。

2、自助式救助。这也是在通过公权力没法维权的时候，自身只能靠自己维权了。自身维权能够去找骗子，或者给骗子施压，让骗子退款。但是如何施压，有些人是懂的，有些人是不知道的，有的人能做的出去，有的人做不出来。做不出来得人，就只能请专业性人才拯救了。

3、法院诉讼。钱投出去了，总有一个收付款的人或企业，这一收款方和骗子是什么关系呢？大家受害者不清晰，可是骗子一定是懂的。所以当受害者走投无路，或是维权踏入死路的时候，就按照资金流入去追，这也是重要途径，也是唯一方式。对于如何去依照资金流入去追，也是不同的案子有不同的构思。

大家受害者应该明白，任何一个骗局的发生，也不是完美的，都有自己的漏洞，你只要找到骗局的漏洞，你就找到了维权的方法。找漏洞必须相关的案件线索和直接证据，不是所有人都能剖析出来的，因此专业人员的帮助是不可缺少的，一分钱不用就维权取得成功，基本不可能的。