投资者在基金投资时都会遇到基金分红的情况。特别是近年来,权益市场总体波动稳步发展,许多股票基金在获取收益之后也陆续分红。Wind资料显示,截止到10月27日,一共有1974只基金(不一样市场份额分离测算)累计分红超出1348亿人民币。那样,针对投资者来说,基金分红到底是什么呢?持有的股票基金要分红了,投资人又该如何测算自身能够拿到多少钱呢?
基金分红是啥?
基金分红是把基金收益率的一部分派发送给投资者的一种收益方法,这一部分盈利原先便是基金份额基金净值的一部分。也就是把股票基金挣的钱退还一部分给投资者。
在基金分红以前,基金管理公司会发布分红公示,包含利润分配基准日、权益登记日、除息日、派息日、每一份基金份额派发红利的额度、是不是红利再投资等相关事项。
对股票基金不太熟的小伙伴,看到这些可能会觉得“头疼”!
今日,大家就拿1000块的创业资金来模仿一下基金分红中现钱分红的过程:
小股民小王在10月31日用1000元认购了一只股票型基金A,申购费率为1.5%,结果第二天见到某基金公司官网公告称,我们家股票基金A要分红啦,每10份派2元,11月1日为基金份额登记日,11月2日为除息日,11月15日为派息日。
小王心中一喜,当日它的基金份额恰好获得确定,基金管理公司依据当天清算基金净值1.2元确定持有份额为821.02份。
公式计算为:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000/(1 1.5)=985.22元
认购市场份额=净申购金额/T日基金份额基金净值=985.22/1.2=821.02份
Tips:假如交易时间当日15点之后买入基金,那样将按下一个交易日的基金净值进行确认。
到11月15日的派息日,基金管理公司按每一份发放0.2元开展分红,小王选择了现钱分红,因此账户里多了164.2元。
公式计算:收益=持有份额*每一份分红信用额度=821.02*0.2=164.2元
红利再投资怎么计算?
基金分红关键以现金分红和红利再投资两种方式,除去刚大家讲过的现钱分红,小王还有一种挑选,就是选择红利再投资。但一般每家基金管理公司红利再投资的基金净值明确日不一样,有一些依照除息日的基金净值来确定,有些则依照派息日的基金净值来确定,需要关注基金公告里的具体表明。
这里就假定就按除息日的基金净值来确定,例如为当天的基金净值为1.1元,那样小王将获得149.27份基金份额。
公式计算:基金份额=收益/基金净值164.2/1.1=149.27份
这时,小王账户里总共市场份额为970.29份。
公式计算: 821.02 149.27=970.29份
此外需注意,基金管理公司除息日为11月2日,即分红收益从基金资产中扣除的日子,当日基金净值会降低。
但是国内大部分开放型基金的权益登记日和除息日为同一天。这种情况下,权益登记日认购基金份额不可以享有分红;而选择红利再投资方式的,基金份额按除息后基金净值确定。
最后总结一下就是,要想知道自身基金分红拿到了要多少钱,需先确定自身所持有的基金份额,然后根据分红派息比例来计算自己的分红盈利;如果选择红利再投资得话,则需要关注基金收益分配基准日的基金净值,然后将分红盈利与基金净值相除,就可以知道自己新增的基金份额。
怎么计算基金分红,你学会了吗?
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