股票基金赎回后,基金管理公司与银行将进行资金结算,资产将按照基金管理公司所规定的到账日期退还。股票基金赎回资产到账时长一般为T 4个工作日,货币型基金一般为T 2个工作日,QDII一般为T 10个工作日(如股票交易时间为基金买卖对外开放日当日09:30到15:00中间,则T日为买卖日当日;如交易过程中点没有在之上范围之内,则T日为买卖后近期一个基金买卖对外开放日)。
基金认购、赎回自《基金合同》生效不得超过3个月时间内逐渐申请办理,基金托管人应在进行申请办理认购赎回具体的日期前2日在起码一家特定新闻媒体及基金托管人互联网网站公示。股票基金赎回一般需要2个工作日通过操作系统确定,以后再经结算。基金申购赎回需经过T 2日系统软件确定以后才可以说成赎回取得成功。
股票基金选用“市场份额赎回”方法,赎回价钱以T日的基金份额净值为依据来计算,计算方法:
赎回总金额=赎回市场份额×赎回当日基金份额净值;
赎回花费=赎回总金额×赎回利率;
赎回额度=赎回总金额-赎回花费;
赎回额度的处理方法:赎回总金额按照实际确定的合理赎回市场份额乘于申请办理当日基金份额净值并扣减对应的花费,四舍五入保存到小数点后两位,四舍五入一部分意味着的财产归股票基金全部。
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