单位净值怎么算收益(解析基金的收益到底如何计算)

今天给大家讲基金的收益问题,这涉及到两个方面,一是基金的收益来自于哪里,另一个是它的收益是怎么计算的。 先说第一部分:基金收益的主要来源 有人说不就是资金投到市场中的获益吗,还能有什么?这个就简单了,咱拿着钱让另外一个人去投资,如果钱还没投呢,你说这部分时间产生不产生收益?答案如果是肯定的,那你能说只有投到市场的获益这…

今日给大家讲基金的收益难题,这牵涉到两方面,一是基金的收益来自于哪儿,另一个是它收益是怎么计算的。

先讲第一部分:基金收益的来源

有些人说真的是资产投在市场上的获利吗,还能有什么?这个就简单了,咱拿着钱让另外一个人去投资,假如钱还没投呢,你觉得这一部分时长造成不产生收益?回答假如是肯定的,那你能说仅有投在市场获利这一部分吗,当然不是了。

单位净值怎么算收益(解析基金的收益到底如何计算)-1

刚才说的“资产投在市场上的获利”靠谱观点应该叫基金证劵在投资市场上的买卖差价,又叫资本利得,这也是基金投资的来源,这是基金在一级市场或是二级市场中购入并持有的上市企业的个股,根据供给与需求的改变,以低价进价高出,从而获得的价格差便是我们说的资本利得收益。

除开资本利得外便是资本利得,股利分配是我们A股市场里的上市企业体验到的企业给公司股东的红利,收益分两种,一种是现金红利,便是以现金的方式发放的,另一种是以个股的方式按一定比例赠给股东的,换句话说要么是送物,那样是送个股,这一部分叫资本利得。

除开这一部分由来外,也有利息费用,利息费用来自基金所投资的存款及其债卷中获得的那一部分赢利。也就是我讲的钱没投入上市企业外得到收入。

大体上通常是三类固定收入。

那么这个基金收益的来源我们知道了,这一基金的收益怎么计算呢?这个有点麻烦,针对数学课不好的同学可能会比较非常烧脑,但是也罢了解。

测算基金收益有两种方法,叫内扣法和外扣法,那样哪种方式在于基金企业选用哪种方法。

至于说计算方法都是一样的,即:

收益=赎出当日单位净值*市场份额*(1-赎回费率) 收益-投资额

差别在哪呢,就在那市场份额计算的方式上各有不同

内扣法使用的是“减”,公式计算是这样子的:

市场份额=投资额*(1-认\\申购利率)/(认\\申购当日基金净值) 贷款利息

外扣法使用的是“加”,公式计算是这样子的:

市场份额=投资额*(1 认\\申购利率)/(认\\申购当日基金净值) 贷款利息

内扣法便是在收到投资款项时直接扣减服务费,外扣法是收到投资款项时记帐,服务费另算。老话外扣法对投资者更适合一些。

比如你有1万余元,基金1元1份,申购利率1.5%,外扣法,净申购额度是9852.22元,申购费147.78元。

内扣法,净申购额度是9850元,申购市场份额是9850份。

区别也不是很大,但是大部分基金或是选用内扣法的占多数,缘故你知道。

基金的收益怎么计算,大家也都懂了吧,假如看明白了,就告诉我吧。

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