好多人做交易第一时间想到的便是，性能指标，K线或是日均线?发展趋势方位，双头或是空单?怎么才能很好地买在底点，卖在高些?去哪里找一套能够获利的交易系统软件?这些。
却很少有人提及“资金管理”这件事情。
曾经有一段时长，我怎么做交易全是亏。那时我十分迷惑不解，交易系统软件有了，看过几百这书了，闭着眼都可以跟人论交易之道了，如何还是无法赢利?
之后得到了一些提成，我在自己交易纪录中找到了存在的问题，克服了资金管理问题，可能就打破我交易亏损的最后一道咒语。从这一刻起逐渐，我才算真真正正进入赢利。
因此今天的文章，都是新的一年的开场，我把我觉得交易中最重要的东西与大家分享，希望能够对你们也有帮助。
文章内容非常长，推荐个人收藏阅读文章，感觉有收获能够在文章下边给我点个赞，感激。
1、什么叫资金管理?
做交易如同经营一家企业，你需要了解自己的资金实力，以及自己的风险承受度，才可以确定自己可以是多少杆杠，及其如何做好自己的风控。
前不久广州恒大发生的债务问题，实质上便是架了太高的杆杠，造成了资金短缺，她们涉及到的事儿很大有些人防贫，但是我们做为渺小的一名交易者，假如碰到这种情况，他们的结果便是暴仓。
不论是期货交易或是外汇交易，这俩销售市场都自带高杠杆，假如并没有制订科学合理的资金管理标准，自制力又比较差，就很有可能在股市中亏多赚少，乃至持续暴仓。
因此资金管理说简单了就是两个点：
（1）怎样少亏（风险控制）
（2）怎样挣到（分配利润）
其实就是当交易处在挫折时，严格把控亏损金额，让账户安全，并没有暴仓风险，先活下;然后在交易逆境时，合理安排仓位，获取更多的盈利。
贯彻到具体步骤便是：
(1)每一次交易用哪种仓位入场?亏损时，止损是多少额度?获利的情况下，挣到要多少钱登场?
(2)交易帐户整体的减仓风控规则，确保帐户整体风险可控前提下，追求完美最大的利润。
2、我是怎么意识到了资金管理的必要性的?
我还在交易保证第三年左右情况下，渐渐地设立了自已的交易系统软件。那时候交易系统软件成功概率是很不错的，但帐户却一直在亏损，我迷惑不解。
后来的我逐渐纪录自已的每一笔交易，才发现做交易跟玩笑一样，每单的仓位都不一样，彻底也随着现阶段的交易情绪来。
比如一次，我早上两单都盈利了，账户里有一些盈利，然后我在下午便开始把仓位加剧，感觉即便亏掉只不过是盈利反吐，不容易亏损本钱，万一正确了就能赚一波大一点的。
结论仓位过重，一下子自小盈缩小亏，很快就不甘了，至少得赚回来不赔本吧?但当时市场行情便是跟我作对，出现持续重仓股止损，立即亏损了账户35%。
那时我心理状态就崩了，立即全仓趁势干进来，觉得只要调整一些就回本了。可是市场行情根本就没有滞留，5分钟，一万美金的账户爆仓了。那时候要赚一万美金是很辛苦的，但亏完就仅用了几分钟。
因此我当年的交易系统软件根本没有资金管理规则，整体成功概率是强的，可是风险收益比却非常差，造成交易一直亏损。
后来的我为了能找亏损的主要原因，就开始做交易纪录，这也是我交易最为重要的大转折。
在交易纪录中，我发现了几个点：
(1)自已的仓位一直忽轻忽重。
(2)自已的交易结论一直哑巴亏每天赚点。
(3)心态对交易过程的危害非常大，每一次重仓股都带不来大赢利，反倒会引发大亏损;而轻仓的交易结论反倒更强。
(4)交易系统软件的结果就是呈概率分布函数的，在存活率和风险收益比有赢利优点前提下，应用严格资金管理就一定能保证赢利。
实际上这是一道尤其简单的数学题，但自己亏损了好几个月才弄明白。
随后的交易中，我建立了资金管理规则，每一次交易中应用规范资金占比，完全把交易系统软件成功概率和风险收益比优点做出来了，交易也慢慢地完成了赢利。
此外，因为资产占比固定不动，交易心理状态更强，交易哑巴亏每天赚点问题也克服了，交易可能就越干越顺。
这儿给大家一个提议：
假如你交易是亏损的，提议你将从前的交易纪录所有拉出，做一下数据分析。
重试着把之前随机事件仓位换为统一的仓位，极有可能会发觉，赢亏主要表现要比你现在的亏损情况好多了，这就说明你交易里的资金管理做得不够好，那咱们就在那资金管理下功夫。
下面我就说一下，实战中最常见二种做资金管理的办法。
3、做资金管理的两种方式
资金管理主要有两种最常见操作方法：
(1)应用固定不动止损额度的办法
(2)应用固定不动仓位的办法
这两种方式关键应对最主流的二种交易系统软件运营模式。
第1种：应用固定不动止损额度的办法，解决“靠通过率 风险收益比”得到赢利竞争力的交易系统软件。
这一类交易系统软件一般有固定的积极止盈止损，比如所有订单都设定2:1的风险收益比，只需交易系统软件成功概率高过33%，就可以达到交易赢亏平衡，只需高过33%，交易系统软件就能赢利。但赢利有一个前提，每一次应用固定不动止损数额的资金管理方式。
一般是怎样做？我举例子。
比如一个1万美元账户，每一次交易的时候都会应用1%的本钱止损(10000usdx1%=100usd)，风险收益比设定2:1，其实就是每一次不对亏100，每一次正确了赚200。只需交易系统软件通过率高过33%，而且坚持不懈实行交易系统软件，交易整体一定是获利的。
说到这儿交易者会有疑问，每一次止损空间都不一样，如何控制每一次止损金额是100usd呢?这个时候就需要我们依据止损空间调节每一次买入的仓位，从而达到每一次买入止损额度有固定的。
仓位计算公式是：止损额度/止损室内空间=仓位。
各位看下方的图，是几笔交易测算仓位的平面图
图上左边该笔多单的止损室内空间是155点，止损总金额100USD，因而仓位是100/155=0.64手。
图上右边该笔套单的止损室内空间是120点，止损总金额100USD，因而仓位是100/120=0.83手。
这类交易方法每一次买入以前，精确测量一下止损室内空间，依据止损空间提早算出仓位。
注意事项：
1：应用百分之几十的仓位适合？
刚举例说明中应用1%的本钱做为固定止损额度，有交易者实战中会问一下自己，该怎么确定百分之几十是适宜的呢?有两个关键点。
A：依据交易系统软件衰落时不正确次数明确。
频次越大，应用的固定资金占比就应当越低，不然实战中帐户碰到系统软件衰落便会亏损比较严重，危害交易，频次少则，可以用侧重的仓位。
B：依据交易者股票投资风险设定。
有些人胆子小，造成小亏损就惊慌，就害怕，就没有执行力，它就应当应用小仓位;相反有些人良好的心态，帐户减仓大，但依然保持心态身心健康，也有执行能力，就可以用大仓位。
2：实战中一定会有仓位除不尽，实战演练操作过程中存在一定的随机应变。
比如上边的举例说明，100/155=0.6451，实战中就能四舍五入地选择仓位，在这个例子中我就这样的就用了0.64手。
上边的这类资金管理的办法，是我在课程中常用的方式，有感兴趣的小伙伴可以直接去我微信公众号(八位数花苑)看，在这里就不每天做过多阐释。
第2种：应用固定不动仓位的办法，解决长期趋势的交易对策。
这一类交易系统软件应用处于被动止盈止损出场的对策，归属于让利润奔跑的长期趋势交易。一般用性能指标追随发展趋势，比如日均线，移动平均线，转折点什么的性能指标。发展趋势不动反，就一直持股。
对策赢利的优势在于：在波动里亏损一些，当摆脱发展趋势来之后，把握住发展趋势获取更多的盈利空间，实质上这类对策赢利是依靠等级获得胜利的。比如波动时亏损3000点，一波新趋势把握住来5000点，整体赢利2000点。
这就需要每一次交易应用固定仓位，假如仓位任意往往会亏损。比如亏损时仓位1手，亏损3000点x1手=3000usd，赢利情况下0.5手，赢利5000点x0.5手=2500usd。
亏损3000-赢利2500=亏损500，因为仓位应用不科学，就算赢利等级多，结论仍旧会亏损。
留意： 因为金融体系总体行情中，长期趋势市场行情比震荡性行情少很多，一般的比例为3:7，因而长期趋势交易系统软件成功概率一般小于30%。
假如随便管控仓位，重仓股随机分配到震荡行情中，造成亏损的几率就很大，长期趋势交易对策，应用任意仓位非常容易亏损。
各位看下方的平面图，是追随趋势的交易系统在波动和发展趋势行情中的差异主要表现。
上边图是震荡行情中，深蓝色环形是经常进出场的实际操作;下边图是长期趋势交易系统软件，上边深蓝色环形处买入，下边深蓝色环形强制平仓，盈利3400点。
实际该怎么确定仓位？
A：依据交易的周期明确。
比如一样跌破入场，1h等级止损空间很大，5min等级止损空间狭小，1小级别仓位就需要比5min的更小一些。
B：依据交易系统软件交易次数和衰落数值明确。
比如应用EMA90和EMA180，小周期的日均线转势快，数据信号多，在波动里便会经常交易，要低仓位运作;大周期日均线思维迟钝，转势慢，交易频率低，仓位可以稍微变大。
C：针对不同品种波动幅度明确。
比如欧元兑美元每日起伏1000点之内，黄金却经常在2000点 ，因而欧元兑美元可以用比黄金更重仓位。
来给大家好多个常做的品种的仓位标值做参考。
欧元兑美元，英镑兑美元，美元兑日元这一类流行种类，1w美金的交易的账户，1h等级固定不动仓位不必高过0.5手。
黄金，石油，元兑日元这一类起伏较大的种类，1w美金的交易的账户，1h等级固定不动仓位不必高过0.3手。
4、资金管理特殊的事宜
（1）小资金的仓位应用能够激进派一些。
一个2000usd的账户和一个20000usd的账户。应用一次股票止损本钱1%的资金管理标准，都会发生较大30%的资金回撤。
2000usd的账户减仓平方根是600usd，20000usd的账户肯定减仓值是6000usd。尽管占比全是30%，但600比照6000，对交易者所产生的心理状态冲击性不一样，因此资产小一点，能够适当调大一些仓位。
（2）加仓也应当列入资金管理规则中。
发展趋势交易者习惯在交易中加仓，在发展趋势行情中能够得到非常好的赢利。但加仓也具有亏钱的风险性，因而加仓需要注意两个点。
第一点：每一次加仓都需要制订加仓的资金管理标准，并严格遵守。
第二点：尽可能平仓盈亏时应用金字塔式加仓的形式，中后期仓位变轻，那样碰到市场行情下降，整体盈利反吐非常小，有利于交易实行。
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